虚构工作经历、无证上岗、网络直播违规，年内多名券商从业人员因投顾违规被罚

每经记者 陈晨每经编辑 肖芮冬

7月15日，重庆证监局对财信证券重庆新溉大道证券营业部和两名人员采取了相应的监管措施，其原因包括从业人员存在未取得证券投资顾问资格的情况下展业，甚至还有虚构个别工作经历的现象。

无独有偶，近期福建证监局也对国融证券福州东街证券营业部和两名人员采取了相应的监管措施。其原因也与投顾业务相关，既包括前述提到的“无证上岗”，也包括开展网络直播业务存在问题等。

此外，今年4月，华安证券郑州商都路证券营业部也在投顾业务被罚。据《每日经济新闻》记者不完全梳理，今年以来还有国金证券、国投证券、中泰证券等相关从业人员存在投顾业务违规的行为。

投顾虚构工作经历

7月15日，重庆证监局发布公告称，财信证券重庆新溉大道证券营业部存在两大问题，一是在聘任员工陈逸时，未严格履行任职考察主体责任；二是对员工陈逸、邓波在营业部任职期间执业行为管理不到位。因此，重庆证监局决定对该营业部采取警示函的监管措施。

那么，前述二者到底存在何种问题呢？

重庆证监局也进一步揭晓了答案。据悉，陈逸主要存在两个方面的问题：一是，未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的情况下，向投资者开展投资顾问业务；二是，2023年入职财信证券重庆新溉大道证券营业部时，虚构个别工作经历。因此，重庆证监局对陈逸采取了责令改正的行政监管措施。

另外，邓波的问题主要为，在财信证券重庆新溉大道证券营业部工作期间，存在出借其本人的证券投资顾问登记编号等个人信息给他人使用，用于开展相关业务的情况。因此，重庆证监局对邓波采取了出具警示函的行政监管措施。

网络直播投顾业务存在问题

7月11日，福建证监局指出了国融证券福州东街证券营业部更多的问题，同样直指投顾业务。

据悉，该营业主要存在五大方面的问题：一是，组织证券投资顾问人员与不具备证券投资咨询资质的第三方公司合作开展网络直播投顾业务，个别投资顾问与第三方公司按投顾业务收入的一定比例进行收益分成；二是，未按规定保存投顾业务资料；三是，个别员工存在未取得证券投资顾问资格，向客户提供证券投资建议的行为；四是，个别投资顾问安排他人顶替通过网络开展投顾业务；五是，负责人为规避内部管理规定，借用营业部其他员工名义挂靠客户并通过私下转账方式获取相应业绩提成。

因此，福建证监局对国融证券福州东街证券营业部采取了出具警示函的措施；同时，还对从业人员池启崟以及营业部负责人聂招文分别采取了出具警示函的措施。

从上述可以看到，该营业部直播投顾业务存在问题。记者了解到，随着直播宣传方式迅速发展，从业人员愈加青睐于直播展业，由此衍生出的合规风险也逐渐暴露，包括非持证人员展业、内部留痕机制不健全以及存在暗示推荐个股的情况。

对于证券从业人员开展网络直播的合规问题，监管早已有明确规定，对券商、基金、投资咨询公司开展网络直播提出明确要求。一方面，前述机构应严格禁止以直播的方式开展投资品种选择、投资组合推介等荐股行为，并对员工加强宣导教育，严禁不具备资格条件的人员进行投资顾问业务直播展业。另一方面，证券公司工作人员通过网络直播发表评论时，应当保持客观、专业的态度，主要围绕经济形势分析、市场变化评论、经济数据解读等宏观层面。

年内多名从业人员因投顾违规被罚

《每日经济新闻》记者注意到，随着券商投顾业务的发展，该领域的违规现象也层出不穷。

今年4月，河南证监局指出，华安证券郑州商都路证券营业部投顾业务合规管理不到位。微信群管理不严格，部分投顾在企业微信依据其他证券公司研究报告作出投资建议，未向客户说明研报的发布日期，个别投顾使用个人微信方式为客户提供投资咨询服务。

今年5月，四川证监局指出，余婷在国金证券成都龙泉驿区龙平路证券营业部任投资顾问期间，基于经纪业务关系通过个人微信向客户提供投资建议服务，存在推荐个股无投资建议依据，未向客户提示潜在投资风险，推荐个别公募基金产品时宣传预期收益率的行为。

今年6月，深圳证监局指出，李楚豪国投证券工作期间，在未注册登记为证券投资顾问且未担任投资顾问岗的情况下，向投资者提供证券投资建议，而且在向投资者提供期货投资建议时，与投资者约定分享投资收益并分担投资损失，谋取不正当利益。

同样是6月，山东证监局指出，刘东升在中泰证券从业期间，未担任投资顾问岗位，私下向未与中泰证券签订投资顾问服务协议的客户，提供投资建议和具体股票买卖推荐。

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